KODEX STELAR ADVISORY
Kompas pro vnější
i vnitřní život firmy
Úvod
Přes 25 let jsme místem,
kde talent dostává prostor
Abychom klientům pomáhali nacházet vhodná řešení odpovídající jejich potřebám a cílům, spolupracujeme s většinou bank, pojišťoven i investičních domů v Česku. Jako hrdí členové asociace ČASF garantujeme nejvyšší etický standard našich služeb.
Filozofie
Milníky
Ohlédnutí za 25 let existence
2001
Zakládáme společnost SMS pojišťovací služby, a.s. Máme 30 poradců a obrat 500 000 Kč měsíčně.
2006
Nastavujeme kariérní řád v podobě, která platí dodnes.
2009
Stáváme se jedničkou v elektronickém poradenství.
2011
Otevíráme kanceláře v City Tower v Praze na Pankráci a na novou adresu přenášíme sídlo společnosti. Spouštíme CRM Galaxy.
2015
Stáváme se generálním partnerem organizace Celé Česko čte dětem.
2017
Měníme název na SMS finance, a.s.
2023
Překonáváme 500 milionů Kč ročního obratu. poskytli jsme investiční poradenství k celkovému majetku za 3 mld CZK.
2026
Měníme název na STELAR Advisory. a stáváme se součástí STELAR HOLDING.
Náš svět
Světonázor, názor na peníze a život, výsek reality, ve které operujeme
Finance jako zralost v životě
Kam jdeme a kolik na to budeme potřebovat
Život přináší různé situace a my se na ně můžeme připravit
Smysluplnost poradenství
Navrhujeme řešení pro financování snů i nečekaných událostí
Na penězích záleží
Vize a ambice
Kam jdeme a čeho chceme dosáhnout
Být špičková finančně poradenská firma s mezinárodními certifikáty kvality
Vytvořit silný kmen ambiciózních a morálně rovných poradců
Podpořit rozvoj nové generace lídrů
Vybudovat silnou a úspěšnou značku, na kterou budeme hrdí
Mise
Proč jsme tady
Naší misí je provázet lidi světem rodinných financí po celý jejich život.
Věříme, že mít finance v pořádku je klíč ke spokojenému životu.
Našim posláním je být oporou člověku ve všech životních situacích.
Efektivně pracujeme s potenciálem peněz našich klientů.
Strategie
Cíle
Terč, na který míříme naším konáním
Kvalita nad kvantitou - přítomnost v životě klienta místo bezhlavé produkce
Zlatý standard poradenství jako benchmark kvality naší práce
Finanční poradenství jako poslání - smysluplnost a přínos
Firemní kultura - sdílené hodnoty a principy na lidské i profesní úrovni
Marketing - aktivní komunikace a silný brand
Cílové skupiny
Představení 2 cílových skupin
Klient
Poradce
a souhra mezi nimi – tvorba hodnoty STELAR Advisory je ve VZTAHU mezi těmito rolemi
Cílová skupina: Klient
Tužby
Vědomé touhy
Mít „pořádek“ ve financích a jasno, co dělat
Zajistit rodinu (bydlení, děti, budoucnost)
Ušetřit čas a energii – „ať to někdo vyřeší za mě“
Vydělat víc na penězích (investice, zhodnocení)
Mít plán (důchod, rezerva, velké cíle)
Cítit se bezpečně a mít kontrolu nad situací
Spolupracovat s někým, komu může věřit
Potřeby
Skutečné potřeby, často nepojmenované
Přehledný a srozumitelný plán (ne složité pojmy a tabulky)
Edukaci → pochopit základní principy (ne jen „podepsat smlouvu“)
Personalizaci (řešení na míru, ne univerzální produkty)
Transparentnost (poplatky, rizika, provize)
Dlouhodobý vztah a pravidelný servis (ne jednorázový prodej)
Pomoc s prioritizací (co řešit dřív – dluhy, rezerva, investice)
Pocit, že mají kontrolu (ne že „někdo rozhoduje za ně“)
Strachy
Vědomé obavy
Že je někdo „natáhne“ nebo prodá nevýhodný produkt
Skryté poplatky a nevýhodné smlouvy
Ztráta peněz (hlavně u investic)
Že nebudou rozumět tomu, co podepisují
Tlak na rychlé rozhodnutí
Negativní zkušenost (vlastní nebo z okolí)
Ztráta flexibility (peníze „zamčené“ na dlouho)
Podvědomí
Nevědomé motivace a bloky
Stud / ego: „Měl/a bych to zvládat sám/a“
Prokrastinace → odkládání finančních rozhodnutí
Averze ke ztrátě (raději nic nedělat než riskovat)
Nedůvěra k „prodejcům“ (historická zkušenost trhu)
Vliv rodiny a okolí („investice jsou hazard“, „pojištění je zbytečné“)
Touha být „dobrý rodič / zodpovědný člověk“
Paradox volby → příliš možností = neakce
Co máme pro klienty
Široká paleta služeb
Dlouhodobý vztah s poradcem založený na profesionální úrovni
Jedinečné řešení přímo na míru vašim cílům a potřebám
Dlouhodobé vedení a příprava pro všechny životní situace
Hladký a přehledný průběh služby
Vždy ve vašem zájmu
Cílová skupina: Poradce
Tužby
Vědomé touhy
Vysoký a neomezený výdělek (ideálně bez stropu)
Flexibilita – řídit si čas i pracovní tempo
Status a uznání (úspěch, prestiž, respekt okolí)
Kariérní růst a možnost „něco vybudovat“ (tým, vlastní značka)
Smysluplná práce – pomáhat klientům a být pro ně „důležitý“
Být v souladu sám se sebou - konat dle svého přesvědčení
Stabilní přísun klientů (leadů), aby nemusel pořád „lovit
Kvalitní zázemí (značka, nástroje, podpora)
Potřeby
Skutečné potřeby, často nepojmenované
Jasný a funkční systém, jak získávat klient
Strukturované vedení a mentoring (hlavně na začátku)
Rychlé první výsledky → potřebuje vidět, že to funguje
Psychologickou podporu (práce s odmítnutím, výkyvy výkonu)
Jednoduché a srozumitelné produkty/služby
Důvěru ve firmu (značka, reference, stabilita)
Nástroje na organizaci práce (CRM, skripty, procesy)
Strachy
Vědomé obavy
Neúspěch → „nevydělám si“ / „nezvládnu to“
Odmítání od lidí (strach z telefonování, schůzek)
Nestabilní příjem (výkyvy, nejistota)
Negativní vnímání okolí („otravný prodejce“)
Vyhoření (tlak na výkon, dlouhé hodiny)
Špatná firma / podvod / „letadlo“
Ztráta času (že investuje energii a nic z toho nebude)
Podvědomí
Nevědomé motivace a bloky
Touha po uznání a potvrzení vlastní hodnoty („dokázal jsem to“)
Potřeba kontroly nad vlastním životem
Strach z odmítnutí = osobní selhání (bere si to osobně)
Vnitřní konflikt: chce peníze × nechce být „prodejce“
Impostor syndrom („nejsem dost dobrý, abych radil ostatním“)
Krátkodobé nadšení střídá pochybnost (emocionální houpačka)
Potřeba patřit do „úspěšné skupiny“ – tým, komunity a okolí („investice jsou hazard“, „pojištění je zbytečné“)
Co máme pro poradce
Plochá organizační struktura - dveře máme otevřené
Lidskost a normálnost - jako rodina
Komplexní podpora pro poradce - systémy i vzdělávání
Produktové portfolio - maximum zasmluvněných partnerů
Silná kmenová značka
Garance vlastnictví kmene
Jasný kariérní plán
Core competence
Co umíme lépe, než kdokoliv jiný
Dovnitř firmy vytváříme prostředí založené na důvěře, férovosti a otevřenosti.
Navenek budujeme s klienty vztahy, které nejsou jednorázové, ale dlouhodobé a postavené na skutečném porozumění jejich potřebám.
Osobně neseme odpovědnost za to, jací jsme – protože to se vždy promítá do naší práce.
Nevěříme na rychlá řešení ani krátkodobé zisky na úkor důvěry.
Charakter každého z nás je naše značka.
Vztahy jsou náš základ. Důvěra je náš standard.
Hodnoty a standardy
Firemní kultura
Oficiální kanály
Otevřené fórum
Dbáme na čistý vzduch
Nepolitikaříme
Fandíme si/přejeme si
Včasná a pravdivá komunikace
Respektovat jeden druhého a nastavená pravidla
Firma má přednost před osobním ziskem
Méné zpětné vazby, více naslouchání
Desatero finančního poradce
Jedná odborně, poctivě a v nejlepším zájmu klienta
Základem spolupráce je vzájemná důvěra a naprostá transparentnost.
Vykonává činnost s odbornou péčí, čestně a spravedlivě.
Poskytuje výhradně pravdivé, srozumitelné a nezavádějící informace.
Striktně odmítá nátlakové či nekalé praktiky a nikdy nepřijímá od klientů přímé finanční plnění či dary.
Poskytuje klientovi pravidelný servis a minimálně 1 ročně iniciativně zjišťuje jeho aktuální potřeby a požadavky.
Poskytuje komplexní řešení v rámci svých oprávnění
Cílem je být pro klienta partnerem ve všech oblastech jeho financí.
Pracuje výhradně v rozsahu svých platných registrací, odborné způsobilosti a interních schválení.
Aby mohl klientům nabízet skutečně komplexní servis, usiluje o získání a udržení všech čtyř registrací (pojištění, investice, úvěry a penzijní spoření) a iniciativně se účastní všech kurzů a seminářů, které společnost pořádá a které mají potenciál zvýšit jeho odbornost a obchodní dovednosti.
Analyzuje potřeby klienta dříve, než navrhne řešení
Prioritou jsou vždy individuální potřeby a konkrétní cíle klienta.
Před jakýmkoliv doporučením detailně zjišťuje finanční situaci, rizikový profil a cíle klienta.
Žádný produkt nedoporučuje jen pro jeho snadnou dostupnost nebo výhodnost pro poradce; rozhodující je přínos pro klienta.
Vysvětluje parametry produktů srozumitelně a otevřeně
Klient musí přesně vědět, co si sjednává a jaké závazky z toho plynou.
Detailně vysvětluje výhody, rizika, výluky, veškeré náklady a podmínky ukončení smlouvy.
Upozorňuje na dopady případných změn, aby se klient mohl rozhodovat na základě úplných informací.
Buduje dobré jméno společnosti i celé profese
Vystupuje jako profesionál, který reprezentuje nejvyšší etické standardy.
Chrání pověst společnosti, jejích partnerů i prestiž profese finančního poradce.
Ve veřejném prostoru a na sociálních sítích se chová zodpovědně a zdržuje se projevů, které by mohly narušit důvěru veřejnosti.
Garantuje důvěrnost informací a ochranu dat
Soukromí klienta je nedotknutelné a veškeré osobní údaje jsou v naprostém bezpečí.
Informace o finanční situaci, rodině či zdravotním stavu klienta považuje za přísně důvěrné.
Data využívá výhradně pro výkon své činnosti a chrání je před zneužitím i po skončení spolupráce se společností.
Respektuje pravidla, interní předpisy a legislativu
Pracuje v souladu s nastaveným systémem, který zaručuje stabilitu a kvalitu.
Řídí se smlouvou o obchodním zastoupení, platnými zákony, etickými kodexy a vnitřními předpisy STELARu.
Průběžně se seznamuje s aktualizacemi a novinkami v systému Admin, aby byl jeho servis vždy v souladu s aktuálními pravidly.
Spolupracuje s experty a odmítá improvizaci
V případě odborných nejasností se opírá o zázemí zkušených specialistů.
Řešení významných a výjimečných obchodních případů může konzultovat přímo s garanty jednotlivých oblastí:
Aleš Pekárek – životní pojištění a penzijní spoření,
Martina Kašpárková – neživotní pojištění,
Jiří Hájek – investiční poradenství,
Peter Vrťo – úvěry a stavební spoření.
Dokumentuje obchodní případy řádně a včas
Kvalitní administrativa je základem bezpečného a dlouhodobého vztahu s klientem.
Odpovídá za úplnost a správnost všech podkladů a předává je v pevně stanovených lhůtách.
Jakékoliv chyby nebo podezřelé okolnosti řeší bezodkladně ve spolupráci s příslušným garantem.
10.
Rozvíjí svou odbornost a včas informuje o změnách
Neustálé vzdělávání je cestou k udržení pozice špičkového profesionála.
Průběžně plní zákonné i interní požadavky na následné vzdělávání a odbornou způsobilost.
STELARu neprodleně oznamuje veškeré změny, které mají vliv na výkon jeho poradenské činnosti.
Desatero manažera
Prohlubuje odborné znalosti a manažerskou profesionalitu
Manažer je klíčovým nositelem odbornosti a garantem kvality služeb v rámci svého týmu. V této souvislosti:
Zajišťuje legislativní soulad: Je řádně registrován u ČNB jako vázaný zástupce STELAR pro všechny relevantní oblasti (pojištění, doplňkové penzijní spoření, investice a spotřebitelské úvěry).
Investuje do vlastního růstu: Průběžně prohlubuje své znalosti v odborných oblastech i v měkkých manažerských dovednostech nezbytných pro vedení lidí.
Udržuje si aktuální přehled: Aktivně sleduje vývoj na finančním trhu, novinky u obchodních partnerů a produktové portfolio STELAR, a to zejména prostřednictvím informačního systému Admin.
Participuje na rozvoji společnosti: Účastní se všech školení, seminářů a kurzů, které STELAR určí jako povinné pro výkon dané manažerské pozice.
Ovládá moderní technologie a ekosystém
Manažer jde příkladem v digitalizaci a efektivním využívání firemních ekosystémů.
Plně využívá digitální podporu: Aktivně pracuje s nástroji poskytovanými STELARem (zejména finanční plán FP, planner, obchodní příležitosti, reporty, srovnávače, AI chatbot a statistiky).
Garantuje adopci v týmu: Dohlíží na to, aby členové týmu tyto nástroje plně integrovali do své každodenní praxe, čímž zajišťuje vysoký standard klientského servisu.
Garantuje operativní podporu a dostupnost pro kolegy
Manažer působí jako mentor a opora pro své kolegy.
Zajišťuje operativní podporu: Je členům týmu k dispozici pro řešení odborných i obchodních dotazů a poskytuje jim okamžitou pomoc při výkonu jejich činnosti.
Mentoruje: Osobně se podílí na přípravě klíčových obchodních případů a v případě potřeby se účastní schůzek, aby podpořil úspěšné uzavření obchodu.
Řídí efektivitu a dosahování stanovených výsledků
Manažer nese odpovědnost za prosperitu a růst své obchodní skupiny.
Monitoruje aktivity: Pravidelně sleduje výkony, obchodní aktivity a celkové výsledky všech členů týmu.
Pracuje se zpětnou vazbou: Pravidelně vyhodnocuje úspěšnost členů týmu, poskytuje jim konstruktivní zpětnou vazbu a motivuje je.
Řídí existenční minimum: Pokud měsíční odměna člena týmu nedosahuje alespoň 1,5násobku aktuální minimální mzdy, manažer bezodkladně přijímá konkrétní opatření k nápravě a zvýšení jeho příjmů.
Vede pravidelné rozvojové konzultace s členy týmu
Manažer systematicky pracuje na růstu každého jednotlivce ve své skupině.
Realizuje pravidelný feedback: Nejméně jednou měsíčně vede s každým členem týmu individuální konzultaci zaměřenou na analýzu výsledků, řešení aktuálních potřeb a plánování dalšího profesního postupu.
Zajišťuje kontinuitu rozvoje: O každé konzultaci pořizuje stručný zápis, který definuje konkrétní rozvojové kroky a slouží jako podklad pro vyhodnocení progresu v čase.
Využívá expertízu garantů a klíčových partnerů
Manažer propojuje svůj tým s expertním zázemím společnosti.
Využívá expertízu Key Account Managerů: Pravidelně konzultuje výsledky týmu s odbornými garanty STELARu.
Data využívá výhradně pro výkon své činnosti a chrání je před zneužitím i po skončení spolupráce se společností.
Buduje stabilní tým skrze kvalitní nábor a adaptaci
Manažer buduje tým s důrazem na dlouhodobou udržitelnost a profesionalitu.
Upřednostňuje kvalitu: Při rozšiřování týmu se soustředí na výběr kandidátů s vysokým potenciálem. Upřednostňuje budování elitní skupiny před kvantitativním náborem.
Provází nováčky v terénu: Osobně se účastní úvodních klientských schůzek nových kolegů, aby zajistil jejich hladký start a přenos správných návyků.
Efektivně řídí kapacity: Neustále vyhodnocuje své časové možnosti tak, aby byl schopen věnovat stoprocentní péči nováčkům v adaptaci i stávajícím členům týmu.
Inspiruje jako kouč a autentický lídr v terénu
Manažer je pro svůj tým vzorem v odbornosti i v přístupu ke klientům.
Inspiruje vlastní praxí: Aktivně vykonává obchodní činnost ve všech oblastech působnosti a díky svým osobním výsledkům motivuje a vede svůj tým ke strategickému, komplexnímu poradenství.
Sdílí vítězné know-how: Pravidelně (zpravidla jednou týdně) pořádá týmové porady zaměřené na sdílení osvědčených postupů a pilování prodejních dovedností.
Upevňuje zdravé vztahy a týmovou sounáležitost
Manažer vytváří prostředí založené na spolupráci a společných hodnotách.
Podporuje zdravé vztahy: Aktivně tvoří atmosféru vzájemné důvěry, pomoci a otevřené komunikace mezi všemi kolegy v týmu.
Posiluje soudržnost mimo kancelář: Minimálně jednou ročně organizuje teambuildingovou aktivitu, která slouží k upevnění vztahů v neformálním prostředí.
10.
Prosazuje společnou strategii a vizi
Manažer je ambasadorem hodnot a strategie STELAR Advisory.
Participuje na strategii: Pravidelně se účastní manažerských porad svolaných vedením společnosti.
Je aktivním spojencem: Úzce spolupracuje s vedením STELARu při prosazování firemní vize a operativním řešení záležitostí týkajících se jeho obchodní skupiny.
Marketing a komunikace
Positioning
Jsme finančně poradenská firma, která staví na vztazích, důvěře a odpovědnosti. Rozvíjíme poradce jako mentoři a vedeme je k profesionalitě i charakteru. Díky tomu naši klienti získávají partnera, který o ně pečuje s důrazem na bezpečí a maximalizaci jejich zdrojů.
Archetyp: Mentor
(firma → poradce / nábor)
Vedeme lidi k profesionalitě a růstu
Předáváme zkušenosti systematicky a srozumitelně
Dáváme oporu v začátcích i při klíčových rozhodnutích
Rozvíjíme nejen dovednosti, ale i charakter
Budujeme prostředí důvěry, kde může každý uspět
Archetyp: Pečovatel
(poradce → klient)
Chráníme zájmy klienta na prvním místě
Přinášíme klid, jistotu a dlouhodobou stabilitu
Nasloucháme a rozumíme skutečným potřebám
Jednáme s empatií, respektem a odpovědností
Budujeme vztahy, které vydrží v čase
Messaging and claiming
Vaši průvodci cestou
k bohatší budoucnosti
Smysluplné
poradenství
Kariéra
na celý život
Holding
Vizuální styl
Logo
Logo používáme v této základní variantě. Primárně používáme barevné varianty. Černobílé varianty loga používáme pouze v případě, kdy je to nutné (černobílý tisk apod.)
Značka je registrovaná a její užití podrobně řeší nová směrnice Pravidla používání značky Stelar Advisory
Ochranná zóna
Ochranná zóna je odvozena od grafického prvku. Do této zóny nesmí zasahovat žádný jiný prvek.
Minimální velikost
Minimální velikost loga pro tisk je na výšku 5 mm a pro online použití 32 px.
5 mm / 32 px
Co dodržovat?
Dodržovat ochrannou zónu kolem loga
Používat primárně barevnou variantu logotypu
Černobílou variantu používat pouze v případech, kdy je to skutečně technicky nutné
Dodržovat minimální velikost logotypu, aby bylo logo vždy dostatečně čitelné
Co je zákázané?
Měnit barevnost loga
Oddělovat od sebe jednotlivé prvky z loga
Přidávat jakékoliv efekty k logu (stín, průhlednost, apod.)
Deformovat logo v jakémkoliv směru
Otáčet logo do jiných úhlů
Typografie
Primární typografický systém
Tento systém používají grafičtí designéři, kteří se starají o prezentační materiály.
Primární nadpisy
Primárně pro nadpisy používáme písmo „Rework Headline“.
Sekundární nadpisy
Jako sekundární písmo pro nadpisy používáme „Libre Baskerville“ v řezu „Regular“. Toto písmo slouží jako doplněk pro hlavní sdělení. Můžeme jím dělit hlavní větu na polovinu nebo případně na druhou větu.
Běžné písmo
Pro běžný text používáme písmo „Rework Text“ v řezu „Regular“ – pro zvýraznění informací v odstavcích můžeme využít řezů „Bold“ a „Italic“.
Sekundární typografický systém
Tato písma se používají všude tam, kde nejsou dostupná primární písma.
Primární nadpisy
Primárně pro nadpisy používáme písmo „Verdana“ v řezu Regular.
Sekundární nadpisy
Jako sekundární písmo pro nadpisy používáme „Georgia“ v řezu „Regular“. Toto písmo slouží jako doplněk pro hlavní sdělení. Můžeme jím dělit hlavní větu na polovinu nebo případně na druhou větu.
Běžné písmo
Pro běžný text používáme písmo „Verdana“ v řezu „Regular“ – pro zvýraznění informací v odstavcích můžeme využít řezů „Bold“ a „Italic“.
Barevnost
Primární barevnost
Hlavní paleta je tvořena bílou a červenou barvou.
Červená
Hex: #D31D2B
RGB: 211 / 29 / 43
CMYK: 12 / 98 / 85 / 0
Bílá
Hex: #FFFFFF
RGB: 255 / 255 / 255
CMYK: 0 / 0 / 0 / 0
Gradient na pozadí
Gradient tvoříme z barev v tomto pořadí a poziciujeme jej vždy od nejsvětlejšího odstínu po nejtmavší směrem z pravého horního rohu do levého spodního rohu formátu.
0 %
33 %
67 %
100 %
Vínová
Hex: #671325
RGB: 103 / 20 / 36
CMYK: 40 / 100 / 70 / 50
Bordó
Hex: #B11730
RGB: 177 / 23 / 48
CMYK: 20 / 100 / 76 / 14
Červená
Hex: #D31D2B
RGB: 211 / 29 / 43
CMYK: 12 / 98 / 85 / 0
Oranžová
Hex: #E84D10
RGB: 232 / 78 / 15
CMYK: 0 / 80 / 100 / 0
Neutrální barvy
Tyto barvy používáme pro neutrální prvky jako jsou textová sdělení nebo doplňkové grafické linky.
Největlejší
Hex: #F5F5F5
Světlá
Hex: #E0E0E0
Základní
Hex: #7E7E7E
Tmavší
Hex: #585857
Nejtmavší
Hex: #292927
Grafické prvky
Ikonografie
Používáme knihovnu „Phosphor Icons“
Klín
K textovým nadpisům můžeme přidat pro podpoření sdělení grafický prvek „klínu“.
Grafický prvek na pozadí
Prvek je tvořen oranžovými liniemi ve tvaru symetrické hvězdy. Dvě naproti sobě pozicované plochy z výseče jsou vyplněné lineárním gradientem do ztracena, který je napozicován od světlé barvy do tmavé ze středu liniového tvaru.
Linie
Hex: #4400FF
RGB: 238 / 116 / 68
CMYK: 0 / 65 / 75 / 0
0%
100%
Oranžová
100% krytí
Vínová
0% krytí
Práce s fotografiemi
Fotografie uzavíráme do výseče, kterou vytvoříme sloučením několika segmentů mezi liniemi. Doporučujeme pracovat s těmito variantami kompozic.
Práce s textem
Text umisťujeme vždy do prázdného segmentu z našeho grafického motivu na pozadí. Můžeme si pomoci tím, že některé segmenty sloučíme a vytvoříme si tím větší prostor pro text. K hlavním nadpisům můžeme přidat grafický prvek „klínu“ vycházejícího z loga.
Vše dohromady
Zde je ukázka několika materiálů, jak se pracuje s vizuálním systémem se všemi pravidly.
